SMARAGD 4.0 je sofware pro potírání finanční kriminality

Na 9. konferenci uživatelů skupiny SMARAGD představila společnost Cellent Finance Solutions AG nejnovější verzi produktu z rodiny SMARAGD. Verze 4.0 softwaru na potírání finanční kriminality splňuje všechny požadavky 3. směrnice EU o praní špinavých peněz a německého dodatkového zákona o praní špinavých peněz (GwBekErgG).

Modul S/Research proti praní špinavých peněz byl kompletně přepracován tak, aby zahrnoval přístup založený na scénářích, který umožňuje zjišťování nových scénářů praní špinavých peněz a podvodů a trvalé snižování počtu falešně pozitivních výsledků. V důsledku toho bude v budoucnosti významně menší počet nekritických transakcí klasifikován jako podezřelé transakce a zároveň zůstane na vysoké úrovni přesnost při identifikaci podvodných struktur.

Rovněž architektura systému byla přepracována tak, aby zahrnovala špičkové zásady vývoje softwaru. Nová verze vychází z architektury orientované na služby (service-oriented architecture - SOA) a lze ji flexibilně integrovat do dosavadního systému a formátů aplikací. Zásadní posun v architektuře softwaru otevírá nové možnosti pro odhalování a prevenci podvodů, praní špinavých peněz a financování terorismu. Zmodernizované výkonové algoritmy významně snižují náklady na hardware. Vysoká skalabilita umožňuje plné využití zdrojů dosavadního systému.

Skupina produktů SMARAGD spolehlivě pokrývá všechna ustanovení zákona GwBekErgG. Nový právní rámec ukládá poskytovatelům finančních služeb vyšší požadavky na řádnou péči v souladu se zásadou "poznej svého zákazníka" (know-your-customer-KYC). To platí především pro politicky exponované osoby. Nový přístup vycházející z rizika nyní snižuje režijní náklady na snižování rizika spojeného s účastí zákazníků tím, že využívá rizikových profilů. Tento přístup byl uplatňován v celé současné verzi skupiny produktů SMARAGD. Využití SMARAGDU 4.0 umožní finančním institucím, aby své striktnější povinnosti v oblasti řádné péče efektivně splnily.

Software SMARAGD používá cca 750 finančních institucí ve více než 45 zemích. Z vysoké flexibility a použitelnosti tohoto softwaru profitují zejména globální firmy s vysoce divergentní strukturou. Nová verze bude k dispozici již od listopadu.

Článek ITPOINT.CZ ze dne čtvrtek 2. října 2008

Další články od ITPOINT.CZ